FD宣言
FIDUCIARY DUTY
FD宣言
FD宣言とは「お客さま本位の業務運営をするための明確な方針」です。
FD宣言策定にあたり
私達の経営理念を実現するために、行動方針と具体的な取組・評価を定めます。
また、金融庁からの要請によるFD宣言との項目対応を併せて表記します。
当社の経営理念
経営理念の実現のために、5つの方針を策定します。
- 取引先の幸せの追求
- グローバルシェアのスキルアップ
- コンプライアンス遵守の徹底
- サービスレベルの向上
- 社員と社会の幸せ
方針1:お取引先の幸せを追求します
当社は、保険と直接関連しない幅広いテーマでの情報の提供を行い、お客さまの企業経営をサポートし繫栄することを大切にします。
Action
- お客さまに情報を伝えるために、ニュースレターほか情報提供ツールを通じて最新の情報を提供します。
[原則5・原則5(注3、注4、注5)・原則6・原則6(注5)・原則7] - アフターフォローを定期的に実施し、お客さまの契約内容について確認を実施していきます。
[原則2・原則2(注)・原則5・原則6・原則6(注4)・原則7] - お客さまアンケートを実施します。
常に自社の活動を客観的に見つめ改善に努めます。
[原則2・原則5・原則6・原則6(注5)・原則7]
方針1:お取引先の幸せを追求します
対応原則
原則2 : 顧客の最善の利益の追求
原則5 : 重要な情報のわかりやすい提供
原則6: 顧客にふさわしいサービスの提供
原則7 : 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
方針1の取組実績 (2022年12月1日~2023年11月30日)
①メルマガ発送
年間発送回数 4回
②ニュースレター発行
年間発行回数 8回
③アフターフォロー
重要事項の率先説明 38件
④お客様アンケート取得
回収件数 44件
方針1の取組実績
メルマガの発送履歴
年間発送回数 4回
ニュースレター発行履歴
毎月1日ごろに発行。
最新のニュースレターはこちらからご確認いただけます。
アフターフォロー
長期契約者、高齢者、特定保険契約者のフォロー実施
方針1の取組実績
お客様アンケート結果
調査実施期間 2021年12月1日〜2022年11月30日
回収数 N=59社
お取引の満足度
100点満点による評価。大変満足 (91点〜100点) / 満足81点〜90点 / 普通 71点〜80点。
説明のわかりやすさ
事故対応満足度
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方針2:グローバルシェアのためのスキルアップ
当社は、日々変化する企業を取り巻くリスクや保険商品に柔軟に対応できるよう多様な知識の習得に努め、グローバルな視野で事業経営をサポートします。
Action
- 社内勉強会、商品知識、周辺知識、事故対応等の理解を深め、確認テストを実施します。
[原則2・原則2(注)・原則5・原則6・原則6(注5)・原則7] - スキルアップのために資格取得を推進しています。
[原則2・原則2(注)・原則5(注1、注4)・原則6(注1)]
方針2:グローバルシェアのためのスキルアップ
対応原則
原則2 : 顧客の最善の利益の追求
原則5 : 重要な情報のわかりやすい提供
原則6: 顧客にふさわしいサービスの提供
原則7 : 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
方針2の取組実績 (2022年12月1日~2023年11月30日)
①社内勉強会
年間 のべ20回
②社内勉強会の確認テスト
年間 のべ7回 / 人事評価と連動
③FP資格取得
受講中 3名
④トータルプランナー資格
認定者2名 受講中2名
方針2の取組実績
社内勉強会活動報告
商品知識 9回
周辺知識 8回
システム 1回
事故対応 2回
FP資格取得推進
取得推進中 取得予定3名
トータルプランナー資格
認定者2名 受講中2名
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方針3: コンプライアンス遵守の徹底
当社はコンプライアンス(法令遵守)を徹底し、すべての業務において健全かつ適切な業務運営を行います。
Action
- コンプライアンス研修を定期的に実施します。
[原則3・原則3(注)・原則6・原則6(注5)・原則7] - 個人情報取扱いルールを徹底します。
[原則2・原則3・原則3(注)・原則6・原則6(注5)] - 外部監査を実施し改善に努めます。
[原則2・原則3・原則3(注)・原則6・原則6(注5)] - 自己チェックシートを定期的に実施します。
[原則3・原則3(注)・原則6・原則6(注5)・原則7]
方針3:コンプライアンス遵守の徹底
対応原則
原則2 : 顧客の最善の利益の追求
原則3 : 利益相反の適切な管理
原則5 : 重要な情報のわかりやすい提供
原則6: 顧客にふさわしいサービスの提供
原則7 : 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
方針3の取組実績 (2022年12月1日~2023年11月30日)
①コンプライアンス研修
年間 計8回
②個人情報取扱いの社内チェック
年間 計4回
③外部監査の実施
年間 計1回
④自己チェックシートによる点検
年間 計5回
方針3の取組実績
コンプライアンス研修
年間 8回研修実施
個人情報取扱いの社内チェック
年間 4回実施 (四半期に一度)
自己チェックシートによる点検
年間 4回実施 (四半期に一度)
外部監査の実施
年間 1回実施 2023年8月実施
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方針4: サービスレベルの向上
Action
- お客さまの声を取得・共有しサービスレベルの向上に努めます。
[原則2・原則2(注)・原則5・原則6・原則7] - わかりやすい説明のためのロープレを実施します。
[原則2・原則2(注)・原則5・原則6・原則6(注5)、原則7] - クラークによる事故対応のロープレを実施します。
[原則2・原則2 (注)・原則5・原則6・原則6(注5)・原則7] - マナー研修を実施します。
[原則7]
方針4:サービスレベルの向上
対応原則
原則2 : 顧客の最善の利益の追求
原則5 : 重要な情報のわかりやすい提供
原則6: 顧客にふさわしいサービスの提供
原則7 : 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
方針4の取組実績 (2022年12月1日~2023年11月30日)
①お客様の声アンケート
取得件数 36件
②商品ロープレ実施
年間 計6回
③クラークによる事故対応ロープレ
年間 計0回
④マナー研修
年間 計3回
方針4の取組実績
商品ロープレ実施
年間 計6回
クラークによる事故対応ロープレ
年間 計0回
マナー研修
年間 計3回
方針4の取組実績
お褒めの言葉
4件を抜粋してご紹介します。(2024年2月5日更新)
(赤色の矢印やボタンを操作してご覧いただけます。)
建設業者
いつも大変お世話になっております。今後も正確な保険提案に努めていきます。よろしくお願いいたします。
ブリス一同
プロパティガードの更改を検討していた際、事業所にあるキュービクルの補償について、貴社の担当者が丁寧に説明してくれました。 また、ブリス保険コンサルタントの顧客をご紹介いただき、二つの企業の社長と相談する機会を設けてくださり、おおよその相場や工期についても教えていただきました。その後、その社長に連絡を取り、保険の必要性や交換工事の詳細についてもアドバイスをいただきました。貴社のサポートには本当に感謝しています。
個人
こちらこそ、いつもありがとうございます。今後も迅速かつ分かりやすい対応に努めてまいります。よろしくお願いいたします。
ブリス一同
先日、ハイパーメディカルの請求サポートにお伺いした際、他の保険会社の請求書の記入についても手助けしていただきました。私には計8社分の請求書を記入するのが大変困難でしたが、貴社のスタッフが親切にアドバイスをくださり、本当に助かりました。おかげさまで全ての請求書が無事に片付き、心から安堵しています。
建設業者
ありがとうございます。今後もお役に立てる情報提供に努力してまいりますので、よろしくお願いいたします。
ブリス一同
退職金制度の導入を検討中で実際の設計書を検討する前に税制改正の情報をいただき、ありがとうございました。税理士にも聞いてみたが、情報を持っていなかったです。 早い情報提供ありがとうございました。
建設業者
お褒めの言葉をいただきありがとうございます。 スタッフ一同、励みになります
ブリス
一同
貴重なご意見
3件を抜粋してご紹介します。
(赤色の矢印やボタンを操作してご覧いただけます。)
PTA団体総合補償制度のお問い合わせの回答が遅い。
サービス業
大変失礼いたしました。今後、スタッフ一同、改善に努めます
ブリス一同
車両事故について、先方とのやり取りが途中で止まっていて経過説明もなく1か月近く連絡がなかった。こちらから、その旨を怒りとともに伝えた。
個人
大変申し訳ありませんでした。今後このようなことがないように、真摯にサービスを改善してまいります。
ブリス一同
募集方針と注意喚起のご案内について、毎回説明を受けなくてはいけないのか
サービス業
保険募集のために大切な説明であるために、どうかご理解いただけますと幸いです。
ブリス一同
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方針5: 社員と社会の幸せ
Action
- 週休3日制を導入しています。
[原則7・原則7(注)] - 社員のため健康サポートを実施しています。
[原則7] - 地域清掃活動に取り組んでいます。
[原則7] - 社会福祉施設への寄付を行っています。
[原則2]
方針5:社員と社会の幸せ
対応原則
原則2 : 顧客の最善の利益の追求
原則7 : 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
方針5の取組実績 (2022年12月1日~2023年11月30日)
①週休3日の取得率
取得率 100%
②地域清掃活動
サッカー少年団スポンサー契約
③社会福祉施設への寄付
年間 計1回
青字の項目をタップすると画面を遷移せずに詳細が確認できます。
方針5の取組実績
週休3日
2023年度 取得率100%
地域清掃活動
毎週月曜日に事務所近隣および駐車場の清掃活動を実施
社会福祉施設への寄付
毎年1回寄付を実施。
実績は「寄付のご報告」からおご確認いただけます。
スポンサー契約
詳細は「地域貢献」カテゴリより確認いただけます。
FD方針とFD原則との対応関係
・原則4については、手数料の開示義務がないため方針の対象とはしておりません。
・原則5(注2)原則6(注2)については、弊社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨は携わっていないため方針の対象としておりません。
・原則6(注3)については、弊社は商品の組成に行っていないため方針の対象としておりません。
事故の連絡を入れたらすぐに受付いただき、今後の対応などわかりやすく説明頂きました。 併せて、交通事故対応マニュアルを使用してロードサービス連絡裏面のメモがかけてすごく役に立ったと喜んで頂きました。